存现金多少以上会被监管 存现金多少以上会被监管

规法网整理 法律聚焦 2021-07-19 15:19:35 0
蒋隽哲律师
蒋隽哲 律师

北京市京师(无锡)律师事务所

擅长:刑事案件, 交通事故, 合同纠纷, 劳资纠纷,

根据央行此前印发的《大额现金管理试点方案》,河北将首先启动大额现金管理试点,个人存取现金在10万以上、企事业单位存取现金在50万以上的,都需要进行登记。另外,浙江和深圳也将从今年10月份起开展试点,不过这两地的个人取现需要登记的门槛分别为30万和20万。

注册不是目的。登记大额存取款的主要目的是打击使用现金的违法犯罪活动。因为现金是最不容易监管的资产,一旦现金流出银行,如果不能回到银行,就很难追查去向。正是由于现金的这种特性,犯罪分子才能利用现金进行一些可耻的交易。此外,如果不加强对大量存入银行现金的监管,可能为不法分子洗钱提供便利。

为了防止洗钱行为,如今银行对存取都有了更加严厉的监管,对于存现金多少以上会被监管大家看了上面应该都知道一些了吧,另外《"存现金多少以上会被监管"》你又知道多少呢?对于广大老百姓来说,只要手头上有了闲置资金,一般都会将这笔闲钱存进银行,但如果资金来源有问题或数额较大,都有可能会受到银行监管。那么,存现金多少以上会被监管呢?被银行监管了又应该怎么处理?看完就知道。

小编了解到,一般情况下,我们每天累积存款50000元人民币以上或10000美元以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式现金收支,都有可能会被银行监管的,主要的目的是为了防止现金洗钱等情况。

一旦被银行监管后,对我们影响会很大。但不用担心,这时候是有办法解决的,我们可以致电银行客服热线或到银行柜台咨询被监控原因,寻取解决办法。如果银行卡被监管,对卡内的金额变动、转账及存取都会有一定的约束。

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